Möjligt att göra anonym kontant insättning

Enligt en ny lag (EG-förordning om betalarinformation) ska betalaren/givaren alltid lämna uppgifter om sin identitet vid kontanta insättningar/gåvor. Bankerna är ålagda att begära denna information och spara den.

Kontroll av att de lämnade uppgifterna om identiteten är korrekta ska göras vid kon¬tanta insättningar/gåvor på 10 000 kronor eller däröver, eller om flera mindre summor uppgår till detta belopp och de förefaller ha ett samband. Denna kontroll skall göras med hjälp av handlingar, uppgifter eller information som införskaffats från en tillförlitlig och oberoende källa. Detta innebär att även uppgifter som banken redan har om betalaren kan vara tillräckliga.

GÅVOR TILL 90-KONTON
Sveriges banker har åtagit sig att göra det möjligt för kunder som så önskar att vara anonyma i förhållande till insamlingsorganisationer när betalningar görs till 90-konton över disk i en bank. Vid förfrågan från en insamlingsorganisation har bankerna åtagit sig att då inte lämna ut information om kundens/givarens identitet. Ett sådant agerande kan stödjas på banksekretessen.

Den kund som vill vara anonym ska särskilt ange detta. Uppgifter om identiteten spa¬ras hos den avsändande banken. Kontroll av att de lämnade uppgifterna om identiteten är korrekta ska göras vid kontanta gåvor på 10 000 kronor och däröver.

I de fall då givaren inte begärt att få vara anonym behandlas transaktionen enligt respektive banks vanliga rutiner och information om kundens/givarens identitet följer då normalt med transaktionen.